Tesorería administra el dinero disponible de la empresa: qué entra, qué sale, cuándo y desde qué cuenta. Es un puesto de control, y quien contrata evalúa sobre todo confiabilidad operativa. Un error en una transferencia o un pago fuera de fecha tienen consecuencias inmediatas, así que el CV se lee buscando evidencia de procedimientos, de controles y de cumplimiento de plazos.
El segundo eje es el flujo de fondos. Un tesorero que solo ejecuta pagos ocupa un escalón; el que proyecta el cash flow semanal, negocia con bancos y decide colocaciones ocupa otro. El documento tiene que dejar claro hasta dónde llegaba la responsabilidad. Esta guía explica qué pesa en la lectura, qué keywords filtran los avisos, cómo escribir viñetas con volumen y plazos, y cómo se ve un CV completo del rol dentro del área de administración.
En esta guía
Qué pesa en el CV de tesorería
El volumen de operaciones es el primer indicador de escala. Cuántos pagos por lote y por mes, cuántas cuentas bancarias en cuántos bancos, cuántas monedas, si hubo pagos al exterior con la gestión cambiaria asociada. Un tesorero que maneja 1.200 pagos mensuales en cinco bancos y dos monedas describe un puesto que se entiende solo.
El flujo de fondos es el trabajo de análisis. Conviene indicar el horizonte de la proyección (diaria, semanal, mensual, trimestral), la herramienta usada y la precisión lograda, porque la calidad de una proyección se mide por su desvío. Una viñeta con "proyección semanal con desvío promedio menor al 5 %" comunica el nivel del perfil mejor que cualquier descripción de tareas.
Los controles y la relación bancaria cierran el cuadro. Doble firma, segregación de funciones entre quien carga y quien autoriza, conciliación diaria de posición, arqueo de caja, custodia de valores y cheques. En cuanto a bancos, sirve mencionar cuántas entidades, qué productos se usaban (descuento de cheques, cuentas remuneradas, líneas de descubierto, cartas de crédito) y si hubo negociación de condiciones con resultado medible.
Keywords que buscan los avisos
Estos términos se repiten en los avisos de tesorería:
- Flujo de fondos y proyección de cash flow
- Gestión de pagos a proveedores
- Conciliación bancaria diaria
- Posición bancaria consolidada
- Home banking y banca empresas
- Transferencias, cheques y e-cheq
- Pagos al exterior y operaciones de cambio
- Colocaciones e inversiones de corto plazo
- Descuento de cheques y líneas de crédito
- Arqueo de caja y custodia de valores
- Retenciones impositivas en el pago
- SAP TR, Tango, Contabilium, Odoo
- Excel avanzado y modelos de flujo
- Control interno y segregación de funciones
- Relación con entidades bancarias
Cada uno gana valor dentro de una viñeta con volumen o plazo, y los principales se repiten en habilidades. Antes de enviar el CV a un aviso, la herramienta para adaptar el CV a la oferta señala qué términos del anuncio faltan.
Viñetas de experiencia que funcionan
En tesorería, la viñeta útil combina volumen, control y resultado financiero:
| Así no | Así sí |
|---|---|
| Gestión de pagos a proveedores | Ejecuté 1.200 pagos mensuales a 400 proveedores en 5 bancos, con doble control previo y cero pagos duplicados en 3 años |
| Conciliaciones bancarias | Concilié diariamente 8 cuentas en 3 monedas y llevé las partidas pendientes de 90 a 7 en el primer semestre |
| Proyección de flujo de fondos | Armé la proyección semanal de flujo a 13 semanas con un desvío promedio menor al 5 % sobre lo ejecutado |
| Relación con bancos | Renegocié las comisiones de mantenimiento y transferencia con 3 bancos y bajé el costo bancario mensual un 28 % |
| Colocación de excedentes | Coloqué los excedentes diarios en instrumentos de corto plazo con liquidez inmediata, sin afectar el cumplimiento de pagos |
| Control de caja | Implementé el arqueo diario de 4 cajas con planilla de control firmada y las diferencias mensuales pasaron a ser inferiores al 0,1 % |
Junior vs. senior
Un analista de tesorería junior suele venir de cuentas a pagar o de administración general. El CV debe mostrar exactitud y disciplina: cantidad de pagos procesados, controles aplicados antes de liberar un lote, conciliaciones hechas, uso de home banking empresa y del ERP. Sirve también indicar el circuito de aprobación en el que se trabajó, porque demuestra comprensión del control interno, y sumar un curso de finanzas o de Excel financiero.
En un perfil senior el puesto se corre hacia la gestión financiera: proyección de flujo, decisiones sobre colocaciones y sobre uso de líneas, negociación bancaria, coordinación de un equipo, cobertura cambiaria y participación en el presupuesto de caja. Las viñetas muestran impacto sobre el costo financiero y sobre la liquidez de la compañía. Quien avanza en ese camino puede mirar la guía de analista financiero, donde el eje pasa del pago al análisis.
Tesorería es un puesto donde la ausencia de errores es un logro. Una viñeta con "cero pagos duplicados en 3 años" y el volumen procesado dice más que cualquier adjetivo.
Errores frecuentes en este rol
Los CV de tesorería repiten estos problemas:
- Sin volumen de operaciones. "Gestión de pagos" no distingue entre 30 y 3.000 pagos mensuales.
- Omitir la cantidad de bancos y monedas. Es el dato que mide la complejidad operativa del puesto.
- No mencionar los controles. Doble firma, segregación de funciones y conciliación diaria son exactamente lo que la empresa quiere verificar.
- Confundir tesorería con cuentas a pagar. Si solo se cargaban pagos sin decidir ni proyectar, conviene el título correcto y revisar la guía de administrativo.
- Sin resultados financieros. Reducción de costo bancario, mejora de rendimiento de excedentes o menor uso de descubierto son cifras concretas del rol.
- Diseño con columnas laterales. Este tipo de CV pasa por filtros automáticos en empresas medianas; una plantilla de CV lineal preserva el orden de los datos.
Ejemplo de CV de tesorería
El ejemplo corresponde a un perfil con seis años de experiencia en tesorería de empresa mediana. Los nombres y las empresas son ficticios.
Analista senior de tesorería con 6 años en empresas industriales y de servicios. Responsable de la posición bancaria diaria, la proyección de flujo a 13 semanas y la ejecución de pagos en 5 bancos y 2 monedas. SAP TR y Excel avanzado.
Analista senior de Tesorería, Envases del Pacífico SAC (industria, 340 empleados), Lima. 2021 - actualidad
- Ejecuto 1.200 pagos mensuales a 400 proveedores en 5 bancos, con doble control previo y cero pagos duplicados en 3 años.
- Armo la proyección semanal de flujo a 13 semanas con un desvío promedio menor al 5 % sobre lo ejecutado.
- Renegocié las comisiones de mantenimiento y transferencia con 3 bancos y bajé el costo bancario mensual un 28 %.
Analista de Tesorería, Grupo Servimax SAC, Lima. 2019 - 2021
- Concilié diariamente 8 cuentas en 3 monedas y llevé las partidas pendientes de 90 a 7 en el primer semestre.
- Implementé el arqueo diario de 4 cajas con planilla de control firmada; las diferencias mensuales pasaron a ser inferiores al 0,1 %.
- Gestioné el descuento de cartera de cheques por un volumen mensual equivalente a 3 semanas de compras, comparando tasas entre 3 entidades.
Licenciatura en Administración y Finanzas, Universidad de Lima, 2019. Curso de gestión de tesorería y flujo de caja, 2022. Excel financiero avanzado, 2021.
SAP TR, Tango, home banking empresa (5 entidades), Excel avanzado (modelos de flujo, tablas dinámicas), conciliación bancaria diaria, pagos al exterior, control interno y segregación de funciones, arqueos de caja. Inglés intermedio alto (B2).
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre tesorería y cuentas a pagar?
Cuentas a pagar registra, controla y programa las obligaciones; tesorería decide con qué fondos y desde qué cuenta se pagan, y proyecta si el dinero alcanza. Un CV que describe solo carga y programación de pagos corresponde a cuentas a pagar, aunque el título formal haya sido de tesorería.
¿Cómo mostrar la relación con los bancos?
Con cantidad de entidades, productos utilizados y alguna negociación con resultado: comisiones, tasas de descuento, condiciones de línea. Es la parte del puesto que más se parece a una función financiera y la que menos aparece en los CV del área.
¿Cuánto Excel se necesita en tesorería?
Nivel avanzado en la práctica: tablas dinámicas, funciones de búsqueda y armado de modelos de flujo con escenarios. Muchos procesos de selección incluyen una prueba con un archivo real de posición bancaria, así que conviene declarar solo lo que se pueda sostener frente a una pantalla.
¿Conviene mencionar la experiencia con operaciones en moneda extranjera?
Sí, especialmente si hubo pagos al exterior, compras de divisa o algún tipo de cobertura. Son operaciones con reglas específicas en cada país y con riesgo asociado, y la experiencia previa reduce de forma notoria el tiempo de adaptación al puesto.